P2P網(wǎng)貸詐騙典型案例 高回報誘騙千萬元

2015-09-14|HiShop
導讀個人投資理財“收益可觀”誘人承諾的背后,常常隱匿吸金騙局。今天Hishop小編給大家介紹一個P2P網(wǎng)貸詐騙典型案例,廣東省中山市的黃先生就掉進了理財“陷阱”。今年3月底,他通過...

  個人投資理財“收益可觀”誘人承諾的背后,常常隱匿吸金騙局。今天Hishop小編給大家介紹一個P2P網(wǎng)貸詐騙典型案例,廣東省中山市的黃先生就掉進了理財“陷阱”。今年3月底,他通過“宏某創(chuàng)投”網(wǎng)站理財,一個月投資數(shù)萬元后,網(wǎng)站突然關(guān)閉,無法聯(lián)系。

  接到黃先生的報案后,中山警方通過偵查,成功抓獲3名犯罪嫌疑人。截至被抓獲時,他們共騙取資金1000余萬元,受害者達90余人,遍及廣東、上海等11個省市。

  今年7月起,公安部組織全國公安機關(guān)開展為期半年的打擊整治網(wǎng)絡(luò)違法犯罪“凈網(wǎng)行動”。8月18日,公安部公布“凈網(wǎng)行動”十大典型案例,中山這起案件位列其中。

  P2P網(wǎng)貸詐騙典型案例 高回報誘騙千萬元

  網(wǎng)貸理財高回報誘人

  P2P網(wǎng)貸是近年興起的一種民間借貸方式,典型的模式為:由網(wǎng)絡(luò)信貸公司提供平臺,借貸雙方自由競價,撮合成交;投資者從借貸中獲取利息收益并承擔風險;借款人到期償還本金和利息,網(wǎng)絡(luò)信貸公司從中收取中介費。

  今年3月底,經(jīng)常進行個人理財?shù)狞S先生注意到一家P2P網(wǎng)貸理財網(wǎng)站。這個網(wǎng)站3月16日正式上線,正在促銷。黃先生查驗后發(fā)現(xiàn),網(wǎng)站在工商部門有注冊,便加入了網(wǎng)站的QQ群,咨詢客服人員后,認為這家網(wǎng)站值得投資。

  黃先生說:“網(wǎng)站頁面看起來挺正規(guī),借款人會提供身份證信息、抵押物品證明、簽訂借款合同,還有網(wǎng)站實地考察的照片等,不像是騙人。網(wǎng)站投資的年化率(全年利率)在20%以上,很是可觀。”于是,從4月起,黃先生開始投資這家網(wǎng)站。

  據(jù)黃先生介紹,由于網(wǎng)站剛開業(yè),為吸引投資者,每天都掛出兩個分別為10萬元的“秒標”。“秒標”即網(wǎng)站發(fā)布的一些即時有收益的投資產(chǎn)品,收益率為0.6%到1%之間,投資后一般幾個小時、甚至幾十分鐘就能收回本金和收益。黃先生嘗試拍下“秒標”后,很快賺了一些錢。客服人員告訴他,要繼續(xù)投資“秒標”,需要先投資“月標”(以月為單位計算投資收益的標),黃先生先后8次在網(wǎng)站上投資共計5萬余元。但不久之后,網(wǎng)站就“消失”了。

  上當?shù)牟恢裹S先生一個人。受害人付先生在這家網(wǎng)站投資13萬元后,發(fā)現(xiàn)公司的QQ群突然解散。打客服電話無人接聽,網(wǎng)站也打不開,才發(fā)覺自己上當了。

  開一月就關(guān)撈錢走人

  中山警方迅速組成專案組展開調(diào)查。辦案民警說,這家網(wǎng)站通過互聯(lián)網(wǎng)詐騙,受害者遍布全國各個省份,人數(shù)眾多,有的受害人可能還不知情。此案不同于集資詐騙、非法吸存等犯罪,網(wǎng)站上線不到一個月馬上關(guān)閉,說明創(chuàng)立該網(wǎng)站的目的就是“撈一把就走”。

  經(jīng)過偵查,警方鎖定3名犯罪嫌疑人,分別是幕后老板孫某、公司法定代表人韓某、公司總監(jiān)王某。6月18日,在山東警方支持下,中山警方抓獲孫某、王某。7月10日,韓某被抓獲歸案。經(jīng)審訊,3人對犯罪事實供認不諱。

  警方查明,今年40多歲的山東壽光人孫某,曾在當?shù)亟?jīng)營一家酒吧。酒吧倒閉后,孫某盯上了P2P網(wǎng)貸詐騙。王某是孫某的同事。

  2014年11月以來,孫某籌備成立“宏某創(chuàng)投”公司,由其負責招聘員工,維持公司運作;王某負責建設(shè)網(wǎng)站充當客服,以投資回報率3%以上的高息為誘餌,在網(wǎng)站上發(fā)布虛假貸款信息,吸引客戶將錢存進公司投資。

  根據(jù)公安部通報,截至被抓獲時,這家公司共騙取1000余萬元,受害者90余人,遍及廣東、上海、江蘇、浙江、福建等11個省市。
 

  高獎勵回報吸引投資

  隨著互聯(lián)網(wǎng)金融潮的興起,P2P網(wǎng)貸成為理財模式被網(wǎng)民廣為接受。由于缺乏監(jiān)管等原因,這一行業(yè)魚龍混雜,不良P2P網(wǎng)貸平臺時常發(fā)生網(wǎng)絡(luò)欺詐,致使投資者權(quán)益受損。

  據(jù)孫某供述,去年10月,他聽說搞P2P“來錢快”,經(jīng)考察后,孫某找到某公司老板艾某談合作,老板答應先墊資并幫孫某建起網(wǎng)站。

  之后,孫某找到無業(yè)人員韓某一起開公司,商定每個月給韓某3萬元工資,讓其注冊公司后擔任法定代表人。3月16日,“宏某創(chuàng)投”上線運營。正式運營之前,孫某等人組織客服人員對網(wǎng)站進行了大規(guī)模宣傳。

  上線后,網(wǎng)站除發(fā)布“秒標”吸引投資人外,還組織客服人員利用QQ聊天軟件拉攏投資者到網(wǎng)站投資,投資“回報率”大部分高得嚇人。據(jù)警方介紹,網(wǎng)站還設(shè)立一定獎勵機制,對投資客戶的投資金額進行排名,排名前十名的有幾千元不等的獎勵。

  警方查明,網(wǎng)站上的借貸信息基本是假的。例如某個“月標”,竟是孫某等人虛構(gòu)的。孫某找親朋好友借了一輛汽車,由王某給汽車和行駛證拍照,并用虛假個人信息制成一份虛假汽車貸款合同,將這些信息發(fā)布到網(wǎng)站上讓投資者投資。

  從注冊公司、建立網(wǎng)站、進行虛假宣傳、發(fā)布網(wǎng)站獎勵、虛構(gòu)借貸信息吸引投資,一整套流程下來,孫某等人僅僅投資10多萬元,其中,某公司老板艾某墊付大部分資金,從孫某等人吸引的投資額中抽取了30%利潤。

  孫某被抓獲時,警方從他的住處搜出另一家投資網(wǎng)站的相關(guān)信息。孫某供述,他正準備投資別人開張的另一家類似P2P網(wǎng)貸詐騙網(wǎng)站,沒想到網(wǎng)站還沒上線,自己先被抓了。目前,孫某等3人已被依法逮捕,案件正在進一步審理中。

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