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電商平臺(tái)二清犯什么法

時(shí)間:2024-12-23 22:21:13 |閱讀量:

  相信有很多從事電商行業(yè)的小伙伴們都很好奇電商二清是什么吧,有些的平臺(tái)說(shuō)涉嫌二清,這個(gè)是違法的嗎?究竟商平臺(tái)二清犯什么法呢?下面一起來(lái)看看吧。

  據(jù)最高人民檢察院關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問(wèn)題座談會(huì)紀(jì)要內(nèi)容,會(huì)議對(duì)非法經(jīng)營(yíng)資金支付結(jié)算行為,即“二清”進(jìn)行了明確的認(rèn)定。

  支付結(jié)算業(yè)務(wù)(也稱支付業(yè)務(wù))是商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)在收付款人之間提供的貨幣資金轉(zhuǎn)移服務(wù)。非銀行機(jī)構(gòu)從事支付結(jié)算業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》,成為支付機(jī)構(gòu)。

  《最高人民檢察院關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問(wèn)題座談會(huì)紀(jì)要》中關(guān)于支付清算方面內(nèi)容:

  具體情形

  (1)未取得支付業(yè)務(wù)許可經(jīng)營(yíng)基于客戶支付賬戶的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)。無(wú)證網(wǎng)絡(luò)支付機(jī)構(gòu)為客戶非法開立支付賬戶,客戶先把資金支付到該支付賬戶,再由無(wú)證機(jī)構(gòu)根據(jù)訂單信息從支付賬戶平臺(tái)將資金結(jié)算到收款人銀行賬戶。

電商平臺(tái)二清犯什么法

  (2)未取得支付業(yè)務(wù)許可經(jīng)營(yíng)多用途預(yù)付卡業(yè)務(wù)。無(wú)證發(fā)卡機(jī)構(gòu)非法發(fā)行可跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預(yù)付卡,聚集大量的預(yù)付卡銷售資金,并根據(jù)客戶訂單信息向商戶劃轉(zhuǎn)結(jié)算資金。

  在具體辦案時(shí),要深入分析相關(guān)行為是否具備資金支付結(jié)算的實(shí)質(zhì)特征,準(zhǔn)確區(qū)分支付工具的正常商業(yè)流轉(zhuǎn)與提供支付結(jié)算服務(wù)、區(qū)分單用途預(yù)付卡與多用途預(yù)付卡業(yè)務(wù),充分考慮具體行為與“地下錢莊”等同類犯罪在社會(huì)危害方面的相當(dāng)性以及刑事處罰的必要性,嚴(yán)格把握入罪和出罪標(biāo)準(zhǔn)。

  那么怎么解決呢?

  由于我國(guó)金融立法滯后等原因,目前監(jiān)管這一問(wèn)題確實(shí)有不小挑戰(zhàn),但不能成為不解決的理由。MallBook 針對(duì)電商目前所遇到的“二清”困惑,聯(lián)合多家銀行共同創(chuàng)設(shè)二清解決方案,基于銀行賬戶體系的封閉式管理,有效保障了平臺(tái)會(huì)員及消費(fèi)者在途資金的安全。通過(guò)技術(shù)加密手段,隔絕了平臺(tái)篡改數(shù)據(jù)的可能,為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)合規(guī)賦予了強(qiáng)大的動(dòng)能。

  綜合上述,只要電商二清用合理的解決方案處理就好了,想要了解更多關(guān)于電商的內(nèi)容可以關(guān)注himall。

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    降低平臺(tái)招商成本

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